7 tip til valg af en gensidig fond

• April 25, 2024

Er du forvirret med alle muligheder for gensidig fond? Er du usikker på hvilke kriterier du skal bruge til at beslutte? På grund af de tusinder af tilgængelige gensidige fonde, kan det blive overvældende at prøve at vælge den rigtige fond til dig. Så her er nogle tip, der hjælper dig med at beslutte.

1) Leder du efter at investere i aktier eller obligationer eller en kombination? Hvis en kombination, så ønsker du måske en afbalanceret fond. To indeksfonde, en til aktiemarkedet og en for obligationsmarkedet, passede også godt. Diversificering er god, men husk for meget, og for mange fonde bliver bare forvirrende, mens de øger omkostningerne. Et par fonde gør lige så meget eller mere end flere fonde, og det er lettere at holde styr på ydeevnen.

2) Hvilken bestemt type fond er det? Ønsker du en aktiefond, der er investeret i small cap-bestande eller large cap-aktier? Dette er lettere at svare på, hvis du allerede ved, hvilken aktivallokering du ønsker eller har brug for, og fordelingen i hver aktivkategori. Et eksempel: først bestemmer du, at du vil være i aktier, og derefter vælger du at have en repræsentativ blanding af både små og store virksomheder. For at bestemme, hvilken stil investeringsfonden foretager, skal du tjekke fondsselskabernes websted for det stilfelt, der er anført med denne fond, eller du kan tjekke Morningstar.com for at finde typespecifikationerne.

3) Er det en fond eller ikke-belastning? Dette er en no-brainer. Det er altid bedst at gå med en fond uden belastning, medmindre du ikke har nogen anden mulighed. Belastninger reducerer blot dine afkast uden at tilføje nogen fordel.

4) Hvad er de samlede udgifter? Dette kræves for at være i en fonds prospekt og kan også findes på fondsselskabernes hjemmeside. Du skal vælge fonde med lave omkostningsforhold. Industriens gennemsnit er 1,5%. Virksomheder som Vanguard og Fidelity Investments holder deres samlede udgifter til deres midler under gennemsnittet. I Vanguards tilfælde ligger de fleste af deres samlede udgifter under 0,50%. Jo mindre du betaler i udgifter, desto mere holder du.

5) Porteføljeomsætning er en anden vigtig faktor. Valg af en fond med lav omsætning, hvilket betyder mindre hyppig køb og salg af aktier eller obligationer, resulterer i mindre skatter, som du skal betale. Igen forbedrer dette dit samlede afkast.

6) Fondens resultater er vigtig for at indgå i din beslutning. Se på en fonds tidligere resultat for at se, om dens afkast forblev inden for et konsekvent snævert område. Der er selvfølgelig ingen garanti for, at hvis en fond har fungeret godt i fortiden, vil den klare sig godt i fremtiden. Hvis afkastene dog forblev i et ret snævert interval, kan fonden betragtes som ensartet. Men hvis der var mange år med ekstremer med højt afkast og derefter lavt afkast, der indikerer en større chance for ustabile præstationer fremover. Spørgsmålet er: Er du godt tilpas med det eller ej?

7) Har du råd til den første investering? Nogle midler kræver så meget som $ 10000-25000 som en initial investering. Andre er så lave som $ 1000. Mange vil også lade dig investere endnu mindre oprindeligt, hvis du tilmelder dig et fast almindeligt indskud til fonden.

Ovenstående tip tilbyder overordnede kriterier for at starte din søgning. Mere forskning kan gøres på Morningstar.com, som giver et komplet billede af hver fond. Selvom der findes mange gensidige fonde, kan du med lidt tid og research finde de rigtige fonde (r).


Må jeg anbefale min e-bog, Investering af $ 10K i 2013

Video Instruktioner: How To: Calligraphy & Hand Lettering for Beginners! Tutorial + Tips! (April 2024).