Gennemgang af årsopgørelser om gensidig fond

• April 19, 2024

Selvom det kan se ud som mere "arbejde", er det yderst fordelagtigt at gennemgå din gensidige fondserklæring ved udgangen af ​​året ud fra et økonomisk planlægningsperspektiv. På et bredere, makroniveau kan gennemgang af din regnskabsafslutning for slutningen af ​​året hjælpe dig med at afklare og organisere dine investeringsmål. På et mere kompliceret mikroniveau fungerer din udgangspunkt for årets gensidige fondserklæring som en fremragende tidslinje. Du kan præcisere styrken og svagheden i din investeringsplan ved at måle din nøjagtige "fremgang" målt i "dollars og cent."

Inden du påbegynder en gennemgang af din udgangspunkt for gensidig fondserklæring, kan du muligvis samle en kopi af fondens årsrapport, gensidig fondsprospekt og dine fondsopgørelser fra de sidste 2-4 år til hurtig henvisning. Som investor er du måske interesseret i at sammenligne resultaterne i det seneste kvartal og år til dato over en historisk tidsramme (f.eks. I de sidste 3 år) for at få en mere detaljeret analyse af fondens investering ydeevne.

Opgørelser om gensidig fond indeholder standardoplysninger (med nogle mindre forskelle) præsenteret i et letlæseligt format. Normalt er den første ting, mange af os ønsker at gøre, se på slutningen af ​​året. Hvis vi kan lide antallet, gider vi måske ikke at læse resten af ​​erklæringen! Hvorfor skulle vi trods alt tjente penge! Hvis vi er skuffede over balancen, er vi måske mere tilbøjelige til at forske mere. Uanset hvad er det stadig klogt at bruge lidt tid på at læse og studere hele udsagnet. Der er specifikke oplysninger, der er særlig relevante:

1. Fondens nettoværdi.

2. Begyndelsesbalance eller -værdi.

3. Afslutning af aktiebalancen.

4. Udbytte geninvesteret.

5. Geninvesterede kapitalgevinster (kortsigtet og langsigtet).

6. Yderligere bidrag.

7. Afslutning af balance eller værdi.

8. Ændring i værdien af ​​din investering (plus eller minus).

9. Opdelingen af ​​dine samlede investeringsaktiver (f.eks. Gensidige fonde) udtrykt i procentuel form. Disse procentdele henviser til den relative størrelse af forskellige fonde (eller produkter) i din portefølje og angiver omfanget af diversificering.

10. Omkostningsgrundlag pr. Aktie.

11. Skattepligtigt udbytte.

12. Skattepligtige gevinster på kort og lang sigt.

13. Overførsel af aktier (og eventuelt gebyrer).

14. Tilbagetrækning (og eventuelt gebyrer).

15. Salgsomkostninger (hvis relevant).

At grave dybere ned i erklæringen

Når du har læst erklæringen igennem, kan der være visse kerneelementer, som du vil analysere mere dybtgående for at måle dine individuelle fremskridt. Mange nye investorer, og overraskende endda nogle ret erfarne investorer, bliver overdrevent fikserede på investeringsfondens nettoværdi. Sporing af bevægelsen af ​​fondens nettoaktiver kan blive en obsessiv aktivitet for nogle investorer. Det er klart, at nettoværdien er af største vigtighed. Vi ønsker alle, at nettoværdien øges (hvem gør det ikke?). Antallet af aktier, man ejer, er dog lige så vigtigt. Opbygning af antallet af aktier på kontoen er med til at øge gearingen. Teoretisk, når antallet af aktier stiger, øges det også med hensyn til geninvesteret udbytte og kapitalgevinster og i sidste ende med tiden værdien af ​​investeringen.

Virkningen af ​​gebyrer og salgsmængder ignoreres ofte eller undervurderes groft af mange investorer. Indlånsmidler varierer enormt med hensyn til salgsprovisioner og gebyrer. Selv midler uden belastning kan have gebyrer! Nogle indlæser gensidige fonde pålægger en salgspris, selv på reinvesteret udbytte og yderligere bidrag eller køb. Over tid kan de forskellige gebyrer og provisioner nedbryde afkastet på din investering.

Evaluer det samlede beløb på dine årlige bidrag til fonden. Du kan bruge dette beløb som benchmark for at se, hvor effektivt du opfylder dine målrettede besparelses- og investeringsmål. Din erklæring om gensidig fondsårsskifte er et værdifuldt værktøj til økonomisk planlægning, som du kan bruge til at opbygge og forfine en investeringsplan, der afspejler dine individuelle mål og behov.


Til informationsformål og ikke beregnet som rådgivning eller anbefaling.

Video Instruktioner: LÆR OM SKAT (April 2024).