Tilslutning af prikker

• April 29, 2024

911-angrebene, Eliot Spitzer og dommer Gross har en fælles prik. Hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. De involverede i de ødelæggende 911-angreb blev yderligere knyttet til økonomiske transaktioner, der burde have rejst røde flag og udløst undersøgelser. Den bevidsthed, der blev skabt som et resultat af de iværksatte foranstaltninger efter september 2001, forårsagede den skandale, hvor Eliot Spitzer blev involveret. En række transaktioner ud fra hans normale mønster udløste røde flag, der blev sendt i en mistænksom aktivitetsrapport, der blev indleveret, hvilket igen førte til at afsløre Spitzer-forbindelser med en ring af prostitution og korruptionsordninger. Han gik fra at være en smart og respekteret borger til et skammeligt sæt af begivenheder, som i det mindste repræsenterede en lektion for mange. Transaktionerne på hans bankkonti afspejlede normale transaktioner: lønindskud, betaling af fakturaer osv. Dette mønster blev pludseligt brudt, da han anmodede om ordrer og trådtransaktioner, hver af dem under tærsklen på $ 10.000. Det nåede punkt var det øjeblik, hvor Spitzer anmodede bankens officerer om ikke at afsløre hans navn.

Hvidvaskning af penge, som defineret af Federal Financial Institutions Examinations Council i sin BSA / AML-eksamensmanual, er den kriminelle praksis med at behandle dårligt opnåede gevinster eller ”beskidte” penge gennem en række transaktioner; som et resultat er midlerne rene og får lovligheden. Hvidvaskning af penge involverer generelt ikke valuta på alle faser af hvidvaskningsprocessen.

Hvidvaskning af penge involverer dybest set tre uafhængige trin:
1, Placering: Dette er den første og mest sårbare fase af hvidvaskning af penge. Målet er at introducere ulovlige indtægter i de finansielle system uden at tiltrække opmærksomhed fra finansielle institutioner eller retshåndhævelse. Placeringsteknikker inkluderer strukturering af valutaindskud for at undgå rapporteringskrav eller indlån af valutafordringer fra lovlige og ulovlige virksomheder. For eksempel at foretage tre indskud på $ 2.200, $ 1.900 og $ 5.700

2. lagdeling: Involverer flytning af penge rundt om det finansielle system. Formålet er at skabe forvirring og eliminere papirforsøget. Eksempler er: bankoverførsler for forskellige beløb, flere konti i forskellige finansielle institutioner osv.

3. Integration: I dette trin opnås det ultimative af hvidvaskning af penge. Dette trin bruges til at skabe udseendet af legalitet gennem yderligere transaktioner. For eksempel fast ejendomstransaktioner, fonde og andre aktiver. Formålet er at have et alibi til kilden til disse midler.

Ikke engang dommerne, hvis rolle er at give retfærdighed er undtagen at falde i den fælde, hvidvaskning af penge repræsenterer. Her er rækkefølgen af ​​begivenheder, der ifølge Federal Bureau of Investigation, FBI, fandt sted i en ordning for hvidvaskning af penge og korruption, der involverede en amerikansk dommer.

o Dommer GROSS mødte en undercover FBI-agent, der poserede som en menneskehandel i stjålet smykker
o Flere møder
o Dommer Gross og hans ven var enige om, at de ville hvidvaske penge og sælge stjålne smykker leveret af den undercover agent.
o GROSS introducerede derefter undercover agenten til Freeport restauratør
o Ejeren tiltrådte ordningen for at vaske det stjålne smykkeprovenu og accepterede også at fremstille falske fakturaer for at få det til at se ud om, at provenuet var et produkt fra cateringfester, der blev afholdt Café by the Sea.
o Hvidvaske ca. $ 130.000 kontant til den undercover agent og holdt mellem femten og tyve procent for sig selv.
o GROSS og GRUTTADAURIA solgte eller blev enige om at sælge mere end $ 280.000 værdier af angiveligt stjålet smykker leveret til dem af den undercover agent
(Kilde: Federal Bureau of Investigation, FBI)

Hele verden er blevet rystet af virkningen af ​​hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Terroristfinansieringstransaktioner involverer både ulovlige og legitime kilder. Ulovlige aktiviteter inkluderer afpresning, kidnapning og handel med narkotika. Forkert brug af ikke til profitorganisationer er også gennemgribende.

Følg pengene er nøglen. Finansielle transaktioner afslører mere end bare en organisations økonomiske situation. Forensiske revisorer forbinder prikkerne.

Video Instruktioner: WW2 - OverSimplified (Part 2) (April 2024).