Gensidig fonds tjenester

• Kan 18, 2024

Da millioner af individuelle investorer har gensidige fonde, er det yderst fordelagtigt at tage et kort kig på de mest almindelige typer tjenester, som gensidige fondsfirmaer tilbyder:

1. Automatisk investering: en praktisk måde til periodisk at "dollar-omkostningsgennemsnit". Pengene investeres i et fast interval og kan automatisk trækkes fra aktionærens løncheck, bank- eller kreditforeningskonto for at købe yderligere fondsandele.

2. Automatisk geninvestering: Som aktionær kan du vælge at geninvestere din dividendeindkomst og kapitalgevinstuddeling for at købe flere aktier.

3. Automatisk tilbagetrækning: Aktionærer kan oprette en tidsplan for periodiske udbetalinger fra en udpeget fondskonto. Generelt er der et minimum krævet både med hensyn til kontosaldo og tilbagetrækning af dollarbeløbet.

4. Automatisk telefonservice: De fleste investeringsselskabsfirmaer tilbyder en gratis, 24-timers automatiseret telefontjeneste til aktionærerne, så de kan få de aktuelle fondspriser og udbytter, gennemgå deres kontosaldo, høre rettidige opdateringer af indtægter og kapitalgevinstfordelinger eller kontrollere deres seneste konto transaktioner. Den automatiske telefontjeneste kan også give en række "how-to" -oplysninger (f.eks. Hvordan man bestiller duplikater af kontoudtog).

5. Tjek skriverettigheder: Tjekskrivningstjenester er generelt tilgængelige for pengemarkedskonti og nogle obligationer. Kontrollens størrelse er normalt begrænset til et specifikt beløb, f.eks. $ 250 eller $ 500. Andre vilkår, begrænsninger og betingelser kan gælde.

6. Direkte deponering: Aktionærer kan vælge at få en del af eller hele deres løncheck, pensionskontrol eller social sikring automatisk deponeret på en bestemt fondskonto.

7. Investor Center: Aktionærer i gensidige fonde kan ringe gratis og tale med en professionelt uddannet investorrepræsentant i arbejdstiden. Mange gensidige selskaber leverer udvidede aften- og weekendtimer som en ekstra bekvemmelighed for aktionærerne.

8. Journalføring: Opgørelsen om gensidig fondskonto er ekstremt grundig og detaljeret. Den viser alle aktiekøb, indløsninger, geninvestering af udbytte og kapitalgevinstuddelinger og det samlede samlede antal aktier, der ejes. Et stigende antal investeringsselskaber viser også omkostningsgrundlaget i aktionærens kontoudtog. Omkostningsgrundlaget er vigtigt ved bestemmelse af kapitalgevinst eller -tab ved indløsning. Fondsaktionærer modtager også en opgørelse ved årets slutning af skattepligtigt udbytte og kortsigtede og langsigtede kapitalgevinstuddelinger.

9. Telefonoverførsler og indløsning: De fleste gensidige fondsselskaber giver aktionærerne mulighed for at skifte fra en fond til en anden eller indløse fondsandele telefonisk. Aktionærer kan vælge denne mulighed på deres kontoansøgningsskema. Dette er normalt en gratis service. For at begrænse overdreven og kortsigtet "handel" kan investeringsselskaber dog opkræve et gebyr for pengeoverførsler, der overstiger det tilladte minimum.

10. Bankoverførsler: Mange investeringsselskaber tilbyder bankoverførselstjenester til aktionærerne. Nogle investeringsfondsselskaber opkræver et gebyr for denne service. Aktionærens bank kan også vurdere et gebyr for bankoverførslen.

Ud over disse tjenester leverer investeringsfondsselskaber også markedsindsigt og kommentarer gennem deres gratis kvartalsnyhedsbrev sendt til alle eksisterende aktionærer, gratis downloadbare formularer, økonomiske regnemaskiner og værktøjer og investorundervisningsoplysninger om en række emner, såsom universitetsbesparelsesplaner på deres internet side. Gensidige selskaber stræber altid efter at udvide deres vifte af produkter og tjenester som svar på et konstant skiftende økonomiske miljø og investorbehov og interesser, for ikke at nævne den intense konkurrence inden for branchen selv. Flere produkter kræver flere tjenester. Nogle af de ekstra tjenester kan være gebyrbaserede. Store gensidige selskaber er i stand til at levere produkter og tjenester, der går langt ud over omfanget af gensidige fonde, herunder, men ikke begrænset til:

• livrenter
• aktiver tildelingsprogrammer
• banksparing / indskudsbeviser
• mæglerkonti
• administrerede konti
• porteføljeanalyse
• formueforvaltning


Til informationsformål og ikke beregnet som rådgivning.

Video Instruktioner: Marshmello ft. Khalid - Silence (Official Lyric Video) (Kan 2024).