Ponzi-ordninger og rettsmedarbejdere

• Kan 18, 2024

Desværre er mange investorer blevet bedrageret igen, og kriminaltekniske regnskabsfolk har travlt med at hjælpe tilsynsmyndighederne med at fastlægge det sande omfang af Ponzi-ordningen, der førte til investorernes tab på næsten 50 milliarder. Denne skandale har undergravet offentlighedens tillid til regnskabsyrket i tilsynsmyndighederne som SEC, der ikke kunne se svindelindikatorer, der kunne have forhindret denne store ordning i at gå i over ti år.

Hvad er et "Ponzi" -program?

Som beskrevet af Federal Bureau of Investigation (FBI) er en Ponzi-ordning i det væsentlige en investeringssvig, hvor operatøren lover højt økonomisk afkast eller udbytte, som ikke er tilgængelige gennem traditionelle investeringer. I stedet for at investere ofrenes midler, betaler operatøren "udbytte" til de oprindelige investorer ved hjælp af de grundlæggende beløb "investeret" af efterfølgende investorer. Ordningen falder generelt fra hinanden, når operatøren flyver med alt provenuet, eller når et tilstrækkeligt antal nye investorer ikke kan findes for at tillade fortsat betaling af "udbytte."

Tror du, at et afkast på 50 procent af investeringen er levedygtigt? Jeg vil endda overveje denne mulighed. For godt til at være sandt! Imidlertid startede Ponzi-ordningen, da Charles Ponzi fra Boston Massachusetts garanterede et umuligt 50 procent afkast på investeringen i postkuponer.

Mange investorer bedrages på grund af forventningen om hurtigt at tjene penge gennem en aggressiv portefølje. Ponzi-ordning masterminds er smarte personer, der kender menneskelig adfærd, og hvordan man kan lokke investorer, der stoler på deres penge til dem.

Afdækning af en Ponzi-ordning kan tage mange år. Det, der får en Ponzi-ordning til at falde fra hinanden, er, at investorer, der indgår i ordningen senere, ikke modtager deres penge eller deres afkast på investeringen, da den er blevet brugt til at betale dem, der kommer ind i ordningen i dens tidlige stadier.

FBI foreslår disse tip for at undgå Ponzi-ordninger:
o Ligesom med alle investeringer, skal du udvise nøje kontrol med at vælge investeringer og de personer, du investerer med.
o Sørg for, at du fuldt ud forstår investeringen, før du investerer dine penge.

SEC undersøger den nylige og mest ødelæggende Ponzi-ordning. Det involverer en velkendt og respekteret økonomisk "guru", Bernard Madoff. På grund af hans viden og omdømme har velhavende personer overdraget deres penge til hans firma, og nu ser det ud til, at mere end 50 milliarder dollars er væk!

FBI oplyste, at den 10. december 2008, at Madoff underrettede de højtstående medarbejdere, substansielt, om, at hans investeringsrådgivning var en svig. Ifølge FBI udtalte Madoff, at han var "færdig", at han havde "absolut intet", at "det hele bare var én stor løgn", og at det "grundlæggende var et kæmpe Ponzi-program. Ifølge FBI, Madoff sagde, at forretningen var insolvent, og at det havde været i årevis. Madoff erklærede også, at han estimerede tabene fra denne svindel til mindst cirka 50 milliarder dollars. Madoff oplyste yderligere seniormedarbejderne, at han på cirka en uge planlagde at overgive sig til myndighederne, men inden han gjorde det, havde han cirka $ 200-300 millioner tilbage, og han planlagde at bruge disse penge til at foretage betalinger til visse udvalgte ansatte, familie og venner.

Endnu en gang har regnskabsyrket fået et dårligt ry takket være det firma, der er ansvarlig for revision af Madoffs faste regnskaber. Spørgsmålet er stadig, kunne denne debacle være blevet forhindret, hvis de eksterne revisorer identificerede røde flag i svindelindikatorer i Madoffs økonomiske og ikke-økonomiske oplysninger.

SEC sætter spørgsmålstegn ved, hvordan denne ordning kan forblive uopdaget. Ifølge SEC indikerer fremskridt til dato, at Madoff opbevar flere sæt bøger og falske dokumenter og leverede falske oplysninger, der involverede hans rådgivende aktiviteter til investorer og til lovgivere.

Retsmedicinske revisorer, der er opmærksomme på disse røde flag og har de færdigheder og uddannelse, kunne have opdaget svindelsymptomer på en forebyggende måde, men nu arbejder de imidlertid sammen med Securities and Exchange Commission for at afsløre, hvad der virkelig foregik i dette hidtil uset Ponzi-skema .

Video Instruktioner: They stole $1.7 million (Kan 2024).