Undersøgelse af gensidige fonde

• Kan 2, 2024

Gensidige fonde er et populært investeringsmiddel for mange investorer, fordi de tilbyder øjeblikkelig diversificering, professionel styring og relativt lave transaktionsomkostninger.

Imidlertid kan opgaven med at vælge selv en enkelt gensidig fond virke til at begynde med, overvældende på grund af den store mængde gensidige fonde. Mange begyndende investorer og endda langtidsinvestorer investerer ofte i gensidige fonde uden at gider at gøre sig bekendt med investeringsmålet for den pågældende fond. At forstå forskellene mellem gensidige fonde med hensyn til investeringsmål er afgørende for at sikre en veldiversificeret fondsportefølje og kan også hjælpe med at undgå eller i det mindste reducere dobbeltbestemmelse.

Generelt er der 3 klasser af gensidige fonde såsom obligation, aktie og pengemarked. Hver fondsklasse kan imidlertid videreopdeles i mindre og endnu mere specifikke underklasser. For eksempel er der inden for aktieklassen vækstkategorien, der også kan indeholde small cap-vækst, big cap-vækst eller endda mikrokapitalvækstfonde. Disse kan til gengæld yderligere opdeles i andre kategorier, der fokuserer på et bestemt geografisk område eller sektor, f.eks. Teknologi med lille cap-vækst. Indeksfonde (der er en overflod af dem) investerer i et udvalg af værdipapirer, der afspejler et specifikt markedsindeks som S&P 500, Russell 3000 eller Wilshire 5000 blandt andre. Gensidige fonde, der investerer i både aktier og obligationer, henvises ofte til ”afbalancerede” fonde.

Følgende er en bred liste over større kategorier af gensidig fond, eksklusive indeksfonde, og det er intet værd at der kan være en enorm overlapning. Investeringsselskaber udvikler og markedsfører også nye fonde for at drage fordel af den rådende offentlige og / eller markedsinteresse i en bestemt sektor eller investeringsstil (som vækst, værdi eller blanding) på et givet tidspunkt:

VÆKST
Aggressiv vækst
Blå Chip
Vækst
Sektor
Særlige fonde (disse fonde anvender en investeringsmetode, der søger at drage fordel af virksomheder, der gennemgår en økonomisk overgang, såsom omorganisering.). De kan også investere i virksomheder, der tilbyder potentielt overskud som følge af fusioner, erhvervelser, tilbagekøb eller afhændelse og / eller køb af værdipapirer, der er ”undervurderet” eller i øjeblikket er ude af fordel.
Værdifonde kan også falde ind under denne kategori.

Vækst og indtægter
Afbalancerede midler kan også inkluderes i denne brede kategori.
Internationale (dvs. specifikke landefonde, diversificerede internationale, nye markeder, kun udviklede markeder, store cap, mid cap, small cap, begrænset til en bestemt geografisk region eller en sektor såsom international ejendom)
Blend midler
Forskellig vækst og indkomst

Fastforrentede
Virksomhedsobligationer (forskellige investeringsgrader)
Indkomstfonde
Værdipapirer med sikkerhed i prioritetslån
Kommunal (enkeltstat, diversificeret)
Treasury Obligationer
Højafkast eller uønskede obligationer
Internationale obligationer (kan begrænses til udviklede markeder eller nye markeder.)

AFBALANCERES
Afbalancerede fonde investerer generelt i fastforrentede værdipapirer såvel som aktier. De kan investere i enhver kombination af fælles aktier, foretrukne aktier og obligationer. En afbalanceret gensidig fond kan bestå af 60% aktier og 40% fast indkomst eller obligationsbeholdning (den nøjagtige procentdel vil variere). Kapitalfordelingsmidler kan også falde ind under denne kategori (dvs. aggresiv tildeling, konservativ tildeling, moderat tildeling).

PENGEMARKED
Skattefri
skattepligtig

PENSIONERING
Målpensionsportefølje eller "Livscyklus" -fonde anvender en "aldersbaseret" tilgang til investering. Penge investeres for at opfylde en bestemt "mål" -dato for pensioneringen. Der er mange kategorier som vækst, vækst og indkomst, aggressiv allokering, moderat allokering osv.

SEKTOR / SÆRLIGE FONDER
Bioteknologi
Elektronik
Finansielle tjenester (kan begrænses til mæglersektoren, opsparing og sparsomme institutioner, penge banker osv.)
Grøn
Medier
Værdifulde metaller
Fast ejendom (indenlandsk eller international)
Videnskab og teknologi
Socialt ansvarlig
Telekommunikation
Hjælpeprogrammer (kan begrænses til en bestemt subspecialitet, f.eks. Vand eller elektriske virksomheder.)

Video Instruktioner: HOW TO BB GLOW AT HOME, Korean BB Glow Tutorial for Semi-Permanent Foundation (Kan 2024).