Hvad er et prospekt?

• Kan 4, 2024

Et prospekt er et dokument udstedt af et investeringsselskab for at forklare detaljerne i en gensidig fond, det tilbyder til investering. En gensidig fond er lovpligtig til at give detaljerede oplysninger til en investor, inden de vælger at investere i virksomheden. Dette dokument kan give dig en klarere idé om, hvad du vil investere i og omkostningerne ved at investere.

Investeringsmål

Dette er normalt en kort redegørelse i begyndelsen af ​​prospektet. Målet er, hvad fonden prøver at yde til investoren. Dette kan være kapitalværdi, hvilket betyder, at du vil have dine penge til at vokse. Det kan være kapitalbevaring, hvilket betyder, at du vil have, at dine originale investeringer undgår investeringsunderskud. Du søger muligvis indkomst eller en masse vækst i dine investeringer. Målet giver dig en idé om fonden matcher dine behov og ønsker.

Gebyrer og udgifter

Dette afsnit af et prospekt angiver de faktiske gebyrer og udgifter, som en investor vil pådrage sig ved at investere i fonden. Forskellige typer af fonde har forskellige gebyrer. Indeksfonde har mindst gebyrer. Aktive forvaltede midler har sandsynligvis flere gebyrer. Mange gange vil du se afkald på gebyrer i prospektet. Dette betyder, at en procent af de sædvanlige gebyrer ikke er blevet opkrævet til investoren. Frakaldet kan kun vare i et forudbestemt tidsrum, der skal fremgå af prospektet. Salgsafgifter eller belastninger er ofte inkluderet i dette afsnit.

Investeringsstrategi

Sådan planlægger fonden at nå sit mål. Dette afsnit viser de typer af værdipapirer, som fonden investerer i. Det vil forklare procentdelen af ​​disse værdipapirer fonden vil besidde.

Risici

Afsnittet om risici forklarer risikoen ved at investere i denne fond. Det vil forklare, hvordan værdipapirerne i fonden reagerer på markedsforholdene. Den viser de forskellige typer risici, du måtte støde på. Disse kan omfatte aktiemarkedsrisiko, renterisiko og tab af hovedstol eller andre risici. Dette afsnit hjælper en investor med at bestemme, om fondens risici er i overensstemmelse med investorens risikotolerance.

Ydeevne

Resultat viser fondenes tidligere resultat over en række år. Dette kan muligvis ikke medregne gebyrer og salgsmængder, så læs nøje. Tidligere resultater betyder naturligvis ikke, at fonden klarer det samme i fremtiden. Imidlertid kan investoren få en idé om, hvordan fonden samlet set har fungeret tidligere.

Yderligere afsnit

Derudover vil prospektet indeholde oplysninger om de rådgivere, der driver fonden, og hvordan man køber og indløser fondsandele. Andre oplysninger vil omfatte skattenes indvirkning på fonden og porteføljeomsætningshastigheden. Porteføljeomsætning er, hvor ofte fonden køber og sælger de underliggende værdipapirer. Det vil indeholde oplysninger om, hvorvidt en mægler eller anden formidler er involveret i salg af fonden.

Et prospekt inkluderer et væld af information til enhver investor. En grundig gennemgang af dette dokument giver en klarere idé, om fonden opfylder dine investeringsbehov. Derefter kan du investere med mere selvtillid.

Må jeg anbefale min e-bog, Investering af $ 10K i 2013

Video Instruktioner: Presentasjon av bolig i prospekt / salgsoppgave (Kan 2024).